제1조(목적)
이 준칙은「금융소비자보호 내부통제규정」 제16조 및 제17조에 따라 금융상품 개발 및 마케팅 정책 수립 시 사전협의관련 절차와 금융상품개발 과정에서 금융소비자를 보호하기 위해 상품개발 및 관련부서가 지켜야 할 원칙을 규정하고 금융소비자에게 불리한 점은 없는지 등을 진단하기 위해 필요한 절차 등을 정함을 목적으로 한다.

제2조(적용범위)
상품개발 과정에서 지켜야 할 원칙과 금융상품 개발 및 마케팅 정책 수립 시 사전협의에 관한 사항은 사규에 따라 정한 것을 제외하고는 이 지침이 정하는 바에 의한다.

제3조(금융소비자보호 원칙의 준수)
상품개발 및 관련부서는 이 기준에서 규정하는 금융소비자보호가 이루어지도록 최선의 노력을 다하여야 한다.

제4조(상품개발 시 기본자세)
상품개발 및 관련부서는 금융소비자의 입장에서 금융상품을 기획 및 개발하도록 노력한다.

제5조(상품기획 단계 시 준수사항)
① 상품개발 및 관련부서는 상품 개발 시 민원, 판매 후 모니터링을 통한 소비자만족도 및 불만사항 등 소비자의견을 반영하여 검토하여야 하며, 금융상품 신규 출시 후 금융소비자의 만족도 민원발생 사항 등을 점검하기 위한 모니터링 절차를 구축하여 운영한다.
② 상품개발 및 관련부서는 민원 및 불완전판매의 근본원인을 제거하는데 도움이 되도록 민원의 재발가능성 여부, 경향 등의 자료를 분석 파악하여 상품기획 및 개발에 활용하며, 그간에 발생된 민원 등의 소비자 요구 반영여부 등 판매리스크를 종합적으로 고려하여 보완 후 상품이 출시되도록 하여야 한다.

제6조(상품판매 계획수립 전 준수사항)
상품개발 및 관련부서는 상품판매 계획수립 시 금융소비자와 이해상충이 발생하지 않도록 주의하여야 하며, 불완전판매 방지를 위한 방안을 충실하게 검토하여야 한다.

제7조(상품개발자 정보의 기재)
상품개발부서는 금융상품 개발과정에서 다음의 사항을 반영하여야 한다.
1. 금융상품 개발부서명 및 연락처를 상품 설명자료(금융소비자에 대한 설명자료가 아닌 회사 내부 자료에 한정한다)에 명기하여야 한다
2. 금융상품 개발부서의 금융상품 판매자에 대한 충분한 정보

제8조(상품판매 직원과 상품정보 공유강화)
상품개발 및 관련부서는 판매담당 직원이 금융소비자에게 적합한 상품판매가 이루어지도록 지속적으로 금융상품 정보를 제공한다.

제9조(약관 및 상품설명서 작성 시 준수사항)
상품개발 및 관련부서는 약관 및 상품설명서 작성(개정 포함) 시 다음 각 호의 사항을 준수하여야 한다.
1. 상품 중요내용 및 금융소비자가 알아야 할 유의사항이 반드시 포함될 것
2. 부동문자 기재 시 눈에 잘 띄는 곳에 금융소비자가 잘 알아볼 수 있게 표시할 것
3. 수시로 변하는 사항에 대하여는 홈페이지 게시 등 금융소비자가 알아볼 수 있는 방법을 공시할 것

제10조(부적합 상품의 처리 및 보상)
상품개발 및 관련부서는 금융소비자보호 총괄부서의 점검 및 자체 점검, 민원발생 등 제도에 부적합한 상품으로 판명된 경우 상품의 판매중단을 실시한다. 이 경우 금융소비자에게 피해가 발생한 경우 보상에 관하여는 민원 업무상 보상처리 절차를 준용하다.

제11조(상품정보변경 고객 통지)
상품개발 및 관련부서는 상품의 판매중단, 폐지, 통폐합이 결정된 경우 관련 법규 등을 검토하여 홈페이지 공시, 금융소비자 앞 사전고지 등 필요한 조치를 실시한다.

제12조(정의)
상품개발 및 관련부서, 판매와 관련된 부서는 회사 직제 및 위임전결 규칙을 따른다.