개인연금저축/연금저축 계약이전 제도란?

개인연금저축 / 연금저축은 통상 15년 이상 장기간 유지되는 상품입니다. 이런 특성으로 인하여 계약기간 동 안 수익률, 가입 금융기관의 안정성, 고객선호도의 변화 등이 생겼을 때 가입 금융기관을 옮기려는 수요가 생길 수 있는데, 이 때 '계약이전 제도'를 통해 금융기관간에 계약을 자유롭게 옮길 수 있습니다. 다른 금융기관으로의 계약이전은 현재 가입하고 있는 기관에서의 가입경력을 유지하면서 이전하는 것에 가장 큰 특징이 있으며 관련법령에 따라 이전시에 별도로 징수하는 원천세는 없습니다.

이전대상 상품

• 개인연금저축 손해보험 : 2000년 12월 31일까지 판매(조세특례제한법 제 86조)
• 연금저축 손해보험 : 2001년 1월 1일부터 판매(조세특례제한법 제 86조의 2)
• 취급금융기관 : 은행, 생명보험, 손해보험, 투신사 등

계약이전시 유의사항

• 개인연금과 연금저축 간에는 적용세제가 다르므로 상호 계약이전이 불가능하며 개인연금저축은 개인연금저축으로, 연금저축은 연금저축으로만 이전 가능합니다.
• 이전제도에 의해 이전되는 금액은 약관에 의한 해약환급금을 기준으로 합니다.
  보험계약의 경우 계약후 경과기간이 짧을 경우 계약이전 금액이 원금보다 적거나 없을 수 있습니다.

계약이전 업무처리 절차

KB손해보험에 가입한 개인연금저축 / 연금저축을 타 금융기관으로 계약이전할 경우

• 고객께서 타 금융기관을 방문하여 연금계좌 개설 및 계약이전 신청
• KB손해보험에서 계약이전 신청의사 및 유의사항 등 녹취진행
• KB손해보험에서 타 금융기관으로 계약이전 예정 통보
• 타 금융기관은 KB손해보험으로 계약이전 접수 통보
• KB손해보험은 타 금융기관으로 계약이전 송금 및 송금내역 통보
• 고객께서 타 금융기관으로 계약이전 확인 및 통장 기장